资金管理软件是指实现对资金流、资金调度、资金结算和运作管理的信息系统。通过对所管理的资金结算单位实行集中统一的资金管理,提高付款和结算、清算以及资金的使用效率,降低资金使用成本,防范资金使用风险。现代企业资金管理信息系统在具体运用中曾面临着企业内部的异地结算问题和企业外部结算与内部结算系统的业务衔接等问题。针对以上情况,很多企业结算中心对自身的结算软件升级换代,从而在网上进行结算。这样一来,实现了分支成员企业不必再跑当地结算机构而直接通过互联网下达结算指令,结算中心软件自动处理同城或异地的内部转账,满足了及时到账、及时做账的资金处理自动化需求。同时也形成以企业为中心的完整资金结算网。
另一方面,鉴于互联网络的开放性,黑客、病毒等大量存在,资金管理系统本身对信息安全的要求又比较高。因此,完善资金管理系统的信息安全是资金管理系统得以正常运行的关键。公钥基础设施技术,是保障资金管理系统安全的基础安全技术。
资金管理系统中应用数字证书,需要配置身份认证和电子签名模块。身份认证模块用于实现资金系统使用对象的登录认证;电子签名模块用于实现对关键操作的确认和防止抵赖,如资金划转等。
浙江省物产集团公司(简称“浙江物产”,英文简称“ZJMI”)是世界500强企业,中国最大的生产资料流通企业和综合性内外贸易及批发零售商。旗下共拥有2家上市公司(物产中大600704、南方建材000906),10家一级成员企业,1所全日制高等职业技术学院,370余家成员单位,员工18000余人。2011年营业收入达到1661.97亿元,利润总额23.09亿元,进出口总额47.06亿美元。
2009年,物产集团上线了资金管理系统。为了确保系统安全,采用了我公司的PKI产品,实现身份认证和电子签名应用。系统上线以来,运行稳定,真正起到了为资金管理系统保驾护航的作用。
此外,还有浙江省盐业集团、浙江省农资集团、浙江省盾安集团、浙江省东冠集团等,均在资金管理系统中采用了该解决方案。